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第一步：您的基本情况
您的年龄是_____岁，已经工作了____年，配偶的年龄是_____岁，小孩的年龄是_____岁，另一个孩子的年龄是_____岁。（根据实际情况填写，没有请写0）
您的工作： _____稳定 _____不稳定
您配偶的工作： _____稳定 _____不稳定
第二步：确定风险偏好
您是____投资风格的人
1、非常保守型
2、稳健保守型
3、中庸型
4、温和成长型
5、积极成长型
第三步：家庭收支情况
收入状况
您本人月收入_______元，配偶月收入_______元，月度家庭其他收入_______元。
家庭年终奖金收入_______元，利息及投资收入_______元，其他年收入_______元。
支出状况
家庭日常月支出_______元，贷款月供支出_______元，其他月支出______元。
您的月均收入______元，月均支出______元。
第四步：家庭资产负债情况
| 家庭资产（元） |
家庭负债（元） |
| 现金、活期存款： 元 |
房屋贷款： 元 |
| 定期存款： 元 |
汽车贷款： 元 |
| 债 券： 元 |
其他贷款： 元 |
| 基 金： 元 |
信用卡透支金额： 元 |
| 股 票： 元 |
其他债务： 元 |
| 自用房产： 元 |
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| 房地产（投资）： 元 |
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| 黄金及收藏品： 元 |
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| 汽 车： 元 |
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| 其他资产： 元 |
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| 合计： 元 |
合计： 元 |
第五步：选择推荐产品
根据本财务目标特点，以下产品为推荐产品，投资者可根据实际情况进行选择。
1、委托理财服务
2、资金配置理财服务
3、固定收益服务
4、资金项目合作服务
5、咨询服务
第六步：出具规划报告
家庭理财就是在金融机构顾问的帮助下，通过确定家庭的财务目标，制定财务计划，运用各种理财工具，不断地积累和合理运用财富，从而实现这些目标的过程。借由家庭理财，您可以降低或控制人生面临的各类风险，提高生活质量和水平。
对家庭财务状况现状进行剖析即是您理财的起点。如果没有健康的财务现状，则一切美好的未来都无从谈起。因此，本报告将根据您所提供的家庭情况及财务数据，对您家庭的经济现状、将来的目标以及实现的手段做出诊断，并推荐有效的解决方案。
理财规划服务
一、服务功能
1、帮助您实现合理的投资收益
在分析您财务状况和风险承受能力的基础上，向您提出恰当投资组合建议，实现合理的投资收益
2、帮助您保持恰当的资产流动
在全面考察您消费、债务等资金需求的基础上，向您提出针对性的资产组合建议，让您资产流动性始终保持在合理恰当的水平。
二、服务内容
提供理财信息
根据您的要求，为您提供丰富及时的投资资讯和信息服务，帮助您把握投资先机，步步为赢。
三、服务特点
1、专业科学
（1）理财规划基于对现金流量的分析
（2）理财规划将全面考虑您的各种财务状况
2、先进合理
（1）使用独特先进的专业理财系统，通过对金融产品、服务方式、服务渠道的整合和创新，将您 人生目标在财务上数量化，并通过各种金融工具，使您的财务资源在一生中得到合理的配置。
（2）借助专家理财系统，理财经理为您分析个人或家庭的资产负债情况，计算您的财务收支快速 为您进行科学的理财分析，向您提供丰富详实的理财报告。 |
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